غیر از FATF که یک قرارداد و استاندارد بین‌المللی است، در خود ایران هم یک لایحه مفصل به‌عنوان قانون مبارزه با پولشویی وجود دارد؛ قانونی که تا‌کنون چندین بار اصلاح شده و آخرین بار در آبان سال گذشته بود که دولت اصلاحیه‌اش را تقدیم مجلس کرد. کارشناسان اقتصادی و بانکی اما معتقدند که این لایحه همچنان نواقصی دارد و نمی‌تواند آنطور که باید کارایی داشته باشد؛ نواقصی که بیشتر در سازوکارهای اجرایی آن است وگرنه اصل خود قانون مشکل چندانی ندارد.