بررسی‌های همشهری نشان می‌دهد نهادهای مسئول و قانونی در ایران، به‌ویژه بانک مرکزی در طول 13سال گذشته یعنی از سال84 به این‌سو با تصویب 4قانون، 14دستورالعمل، 7آیین‌نامه و 30بخشنامه گام‌های اساسی برای عادی‌سازی روابط بانکی و خروج ایران از لیست سیاه مالی جهان برداشته‌اند.
تابستان سال98 آسمان اقتصاد ایران با خروج از فهرست سیاه دنیا، آبی خواهد شد؟ این پرسشی است که همه در انتظار دریافت پاسخ روشن هستند و مهم‌ترین تصمیمی که می‌تواند چشم‌انداز آینده را شفاف‌تر کند، به تصمیم نهایی مجمع تشخیص مصلحت نظام بستگی دارد که آیا 2گام نهایی را برخواهد داشت و به لوایح پیوستن ایران به لایحه مبارزه با جرایم سازمان‌یافته فراملی (پالرمو) و لایحه مبارزه با تأمین مالی تروریسم (CFT) رأی مثبت خواهد داد یا نه.
اقداماتی که تاکنون انجام شده
ایران تاکنون با تصویب 4قانون شامل قانون مبارزه با پولشویی، قانون اصلاح قانون مبارزه با پولشویی، قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم و قانون الزام اختصاص شماره ملی و کدپستی برای همه اتباع ایرانی گام‌هایی را برای اعتمادسازی برداشته اما گروه ویژه اقدام مالی می‌گوید: قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم مصوب مجلس باید اصلاح شود و ایران به کنوانسیون پالرمو بپیوندد.
افزون بر اینها آیین‌نامه‌های مختلفی شامل آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی، آیین‌نامه مستند‌سازی جریان وجوه در کشور، آیین‌نامه اجرایی قانون الزام اختصاص شماره ملی و کدپستی برای همه اتباع ایرانی، آیین‌نامه پایگاه اطلاعات اشخاص حقوقی، آیین‌نامه تعیین شماره اختصاصی برای اشخاص خارجی مرتبط با کشور، آیین‌نامه مدت و طرز نگهداری اوراق بازرگانی، اسناد و دفاتر بانک‌ها و مقررات پیشگیری از پولشویی در مؤسسات مالی به تصویب دولت رسیده و برای اجرا ابلاغ شده است.
اقدامات ایران علیه پولشویی و تأمین مالی تروریسم
همچنین برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم تاکنون دستور‌العمل‌های جداگانه حول محورهایی چون چگونگی شناسایی مشتریان ایرانی مؤسسات اعتباری، سازوکار شناسایی مشتریان خارجی مؤسسات اعتباری، نحوه ارسال اسناد و مدارک مشتریان مؤسسات اعتباری به نشانی پستی آن، شیوه تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتری در مؤسسات اعتباری، نحوه گزارش واریز نقدی وجوه بیش از سقف مقرر، مقررات مبارزه با پولشویی در حوزه نظام‌های پرداخت و بانکداری الکترونیک، شناسایی معاملات مشکوک و شیوه گزارش‌دهی آنها، تدابیر لازم برای حصول اطمینان از رعایت مقررات مبارزه با پولشویی در واحدهای برون‌مرزی مؤسسات اعتباری، مبارزه با پولشویی در روابط کارگزاری و شناسایی بانک‌های پوسته‌ای، نحوه اعمال دقت و نظارت ویژه هنگام ارائه خدمات پایه به اشخاص سیاسی خارجی در مؤسسات اعتباری و مبارزه با پولشویی در صرافی‌ها در سال‌های اخیر ابلاغ شده است.
سایر اقدامات بانک مرکزی از سال84 به این‌سو
بانک مرکزی از سال1384 تاکنون بخشنامه‌های متعددی را علیه پولشویی و تأمین مالی تروریسم به شبکه بانکی ابلاغ کرده که ازجمله می‌توان به دریافت اطلاعات مربوط به احراز هویت مشتریان بانک‌ها، دریافت شماره اقتصادی اشخاص حقوقی برای اعطای تسهیلات، ممنوعیت خرید و فروش ارز در خارج از سیستم بانکی و صرافی‌های مجاز ایجاد واحدی به‌عنوان مسئول مبارزه با پولشویی در بانک‌ها و مؤسسات اعتباری، لزوم شناسایی مشتریان بانک‌ها در باجه‌های بانکی، توقف همه حساب‌های فاقد شماره یا شناسه ملی، رعایت مقررات مبارزه با پولشویی در صندوق‌های قرض‌الحسنه، لیزینگ‌ها، مؤسسات اعتباری و صرافی‌ها، دریافت شناسه ملی تمام اشخاص حقوقی ازجمله مؤسسات و تشکیلات دولتی و غیردولتی نظیر وزارتخانه‌ها، سازمان‌های دولتی، شهرداری‌ها، دانشگاه‌ها، مساجد، مدارس و موارد مشابه و اعمال مقررات مبارزه با پولشویی در نقل و انتقالات الکترونیک برون‌مرزی و داخلی در بانک‌ها، اشاره کرد.
توییت آقای سفیر
دیروز حمید بعیدی‌نژاد، سفیر ایران در انگلیس در توییتر نوشت: اجلاس FATF، 4ماه دیگر به ایران برای تکمیل مقررات ملی فرصت داد، در غیر این‌صورت نمایندگی‌ها و شعب مؤسسات مالی در ایران از خردادماه1398 تحت نظارت‌های خاص اضافی قرار خواهند گرفت. پیش‌تر گروه ویژه اقدام مالی در بیانیه نشست روز جمعه خود اعلام کرده بود: هنوز مواردی وجود دارد که تکمیل‌نشده است و اگر ایران تا ژوئن2019 بقیه قوانین لازم را به تصویب نرساند، این نهاد اقدامات نظارتی بیشتری بر نهادهای مالی مستقر در ایران اعمال می‌کند.
55 اقدام ایران برای خروج از لیست سیاه مالی
در همینه زمینه :
