رصد تراکنش‌های مشکوک با الگوریتم‌های هوشمند

همزمان با گسترش تبلیغات فروش دستگاه‌های موسوم به «کش‌لس» در فضای مجازی با ادعای پنهان کردن درآمد، سخنگوی سازمان امور مالیاتی ضمن هشدار به فعالان اقتصادی اعلام کرد استفاده از این تجهیزات راهی برای فرار مالیاتی نیست و همه تراکنش‌های مشکوک با استفاده از داده‌های بانکی و الگوریتم‌های هوشمند رصد می‌شود.‌
مهدی موحدی بک‌نظر، در گفت‌وگو با برنامه پارک وی، با اشاره به افزایش تبلیغات این دستگاه‌ها اظهار کرد: برخی فروشندگان در فضای مجازی ادعا می‌کنند که با استفاده از دستگاه‌های کش‌لس می‌توان درآمد را از دید سازمان امور مالیاتی پنهان کرد اما چنین تصوری کاملا نادرست است و هرگونه کتمان درآمد مصداق فرار مالیاتی خواهد بود.‌وی توضیح داد: در کارتخوان‌های متعارف، مبلغ پرداختی به‌حساب تجاری متصل به پرونده مالیاتی پذیرنده واریز می‌شود اما در دستگاه‌های کش‌لس، تراکنش در واقع یک عملیات کارت‌به‌کارت است و وجه به حسابی غیراز حساب تجاری متصل به پرونده مالیاتی منتقل می‌شود.
 به‌گفته او، همین تفاوت موجب می‌شود برخی افراد تصور کنند می‌توانند درآمدهای خود را از مسیر رسمی ثبت درآمد خارج کنند، درحالی‌که این اقدام به منزله دور زدن قانون تلقی می‌شود.‌موحدی بک‌نظر با اشاره به اجرای قانون پایانه‌های فروشگاهی و سامانه مؤدیان یادآور شد: از سال ۱۴۰۰ و براساس احکام قانونی تمامی دستگاه‌های کارتخوان باید به یک پرونده مالیاتی و یک حساب تجاری مشخص متصل شوند.‌
وی افزود: هدف از این ساماندهی شفاف شدن مسیر ورود درآمدهای صاحبان مشاغل است تا هر دستگاه کارتخوان به یک مؤدی و یک حساب تجاری مشخص تعلق داشته باشد. در چنین شرایطی همه دریافتی‌های مرتبط با فعالیت اقتصادی قابل ردیابی خواهد بود.‌سخنگوی سازمان امور مالیاتی تأکید کرد: زمانی که یک فعال اقتصادی به جای استفاده از کارتخوان متصل به پرونده مالیاتی خود از دستگاه کش‌لس یا حسابی خارج از حساب تجاری استفاده می‌کند، در عمل الزامات قانونی را رعایت نکرده و مسیر ثبت درآمد را تغییر داده است.‌وی تصریح کرد: استفاده از این ابزارها نه‌تنها مانع شناسایی درآمدها نمی‌شود، بلکه درصورت احراز کتمان درآمد، تبعات مالیاتی و قانونی نیز برای مؤدی به همراه خواهد داشت.